Политика противодействия легализации денежных средств, которые были получены незаконным путем (Anti-Money Laundering Policy).
Сервис Dzen.Exchange (далее — Сервис) предупреждает пользователей об опасности использования сервиса для легализации денежных средств, полученных незаконным путем, финансирования терроризма и осуществления незаконных действий любого рода. Также Сервис предостерегает от использования Сервиса для покупки запрещенных товаров и услуг. Dzen.Exchange за честную и прозрачную экосистему.
Общие положения.
Для того, чтобы исключить совершение незаконных операций с использованием Сервиса, Сервис предъявляет определенные требования к каждой заявке, которую пользователь создает, а именно:
— пользователем, который создает заявку и является отправителем / получателем средств, должно быть одно и то же лицо;
— сведения о персональных данных, которые пользователь предоставляет в заявке, а также иные сведения, передаваемые через Сервис, должны быть актуальными и соответствовать действительности;
— запрещается использование Пользователем анонимных прокси-серверов или каких-либо иных скрытых подключений к сети Интернет.
Применяя методы и механизмы, описанные в политике AML для борьбы с незаконным использованием денежных средств, предоставленных преступным путем, Сервис Dzen.Exchange придерживается следующих правил:
— избегать вступления в деловые отношения с лицами, обвиняемыми в преступной или террористической деятельности, а также не исполнять операции, явно связанные с такими деяниями.
— не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
— проводить процедуры проверки.
Сервис Dzen.Exchange устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики KYC.
Пользователи Сервиса Dzen.Exchange проходят процедуру верификации KYC. Сервис оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователей для целей осуществления Политики AML.
Сервис Dzen.Exchange может запросить второй документ для идентификации пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации.
Сервис Dzen.Exchange проверяет подлинность документов и информации, предоставленной пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Мониторинг транзакций.
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис Dzen.Exchange контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
— сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
— просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
— приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
— приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
— вернуть средства пользователю, отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению.
В случае, если ваша транзакция была заблокирована, дальнейшая процедура обмена не представляется возможной. Средства могут быть возвращены ТОЛЬКО на адрес отправителя. При возврате средств может взыматься комиссия на сумму комиссии сети, в которой производился обмен, или (в особых случаях) дополнительная комиссия. В случае удержания суммы выше суммы комиссии сети, отправитель будет детально проинформирован, по каким причинам произошло списание и на что была потрачена удержанная сумма.
Так же просим отнестись с пониманием к тому, что мы можем запросить чек, фото карты (с закрытым номером и CVC), запись экрана приложения или другие подтверждения чистоты и законности перевода. Эти меры принимаются для нашей и вашей безопасности.
Вышеприведенный список не является исчерпывающим и может быть дополнен.
